“我们的‘世界银行’很快就会落地了，你把钱放在里面，将来给你无尽的分红。我们的董事股东都有什么好处？你要有一个亿的零花钱。”这段炸裂的内容出自某微信群里流传的语音，发送人是一个自称“艾总”的神秘女子。

退休老人

每天用手机听课

故事还要从江西抚州王女士的遭遇讲起，原本王女士过着悠闲的退休生活，可是她的女儿发现最近自己的母亲有点不对劲，每天都守在手机旁听什么课程，甚至吃饭时也心不在焉。

两个女儿趁王女士不注意，偷偷拿到了母亲的手机想一探究竟。

王女士的二女儿拿她手机，她很警觉，就抢过去了，吃饭的时候每次偷偷摸摸出去。

为防止母亲被蒙骗，两姐妹对王女士的钱袋子进行了控制，还告知了身边的亲戚朋友不要借钱给王女士，但没想到，她还在想尽办法筹钱。

对投资事宜深信不疑

十余名老人中招

眼看老母亲越陷越深，为了及时止损，姐妹俩来到了广昌县公安局刑侦大队报了警，警方在初步排查之后发现，在当地还有10多名老年人都有王女士类似的情况，警方意识到，这很有可能是一起专门针对中老年人的诈骗，顺着王女士这起案件的线索，迅速展开调查。但当民警来到王女士家的时候，却遇到了难题。

接到报案后，广昌县刑侦大队的民警第一时间来到了王女士家中，但面对警察的询问，王女士一直遮遮掩掩，不愿意回答问题。

据民警刘贤健说：“她不愿意跟我们透露投资的具体情况，通过劝解，她才慢慢跟我们透露，她其实是在微信上先了解到的一个平台，有人推广，可以购买智天金融的一些原始股权，她说以1000块钱起步，可以进行投资。”

民警经过调查后发现，智天金融是成立于2015年的一家投资公司，主要负责人早在4年前就因组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑，智天金融公司也早已经被强制注销。但是，王女士等人对此毫不知情，并且对上线黄某宣传的投资内容深信不疑。

在种种诱惑之下，王女士不仅自己千方百计凑钱投资，还把自己身边的朋友也拉了进来。在王女士的协助下，民警很快找到了她的上线黄某，据黄某交代，她主要负责在广昌县境内拉拢人员，并把投资款发给湖北宜昌的杨某进行所谓股权登记。警方随即赶赴湖北宜昌，在城乡接合部的一间宾馆里将杨某抓获。而据杨某交代，他们也只是公司的推广员，也是所谓投资的参与者。

财务只听从上线指令

资金被转移境外

每次从各地收集来的所谓投资款，杨某都会打给多个财务人员，而这些财务人员只听从上线陈某的指令。警方在江苏抓获陈某后，发现陈某已将收来的绝大部分资金通过多个财务人员转移到境外提现，而提现者就是所谓总公司的负责人艾丽丝。

广昌县公安局刑侦大队大队长汤渊彬表示：“陈某是直接跟艾丽丝单线联系，他所有的报单金额，全部是经过自己的账号，然后转到艾丽丝所指定的账户。”

警方对陈某的涉案资金进行分析，发现在2023年7月份以来，他的涉案资金就将近5000万元，按照一人1万起算，受骗群众可能将近5000人。

多层级传销诈骗

揭开作案套路

至此一个涉及境内外、多层级的传销、诈骗链条逐渐清晰，团伙负责人艾丽丝也终于浮出水面。那么，这个团伙又是如何编造谎言，利用怎样的套路，让老年人信以为真，心甘情愿把自己辛苦攒下来的钱转到她所虚构的“世界银行”里的呢？

据警方介绍，团伙内都称艾丽丝为“艾总”，其真名为黄彦红，长期从事民族资产解冻诈骗活动，2021年出国，目前已被我国警方列入红通人员，正在全力追捕。警方查明，嫌疑人陈某作为诈骗团伙的团长长期从事协助并参与境外人员诈骗，仅陈某所在的团伙涉及受骗者数千人，遍布全国24个省区市，涉案金额超过5000万元。

据央视