“国家发行了一种数字货币，一个人只能买一单，一单1000元，不仅保底，到年底还能赚5万元！”如此拙劣的骗局，6年间却让一万多名受害人上当。

近日，福建省漳州市公安机关成功打掉一个诈骗犯罪团伙，仅查明的涉案金额就高达2亿元。目前，检察机关正在对这一案件的12名主要犯罪嫌疑人先后提起公诉。

号称“投资1000元赚5万元”

2023年4月，福建省漳州市公安机关发现，55岁的吉林人邢某忠自2018年1月以来，假借国家政策，以“配合国家打赢经济保卫战”“支持央行数字货币”等为幌子，炮制虚假投资项目，以获得高额回报为诱饵，实施诈骗。

67岁的林某宗在漳州市一小区当保安。几年前，小区里一个熟人告诉他：“国家发行了一种数字货币，一个人限买一单，一单1000元钱，到年底，不但保底，而且能赚5万元。”他还叮嘱林某宗，“这是国家秘密，千万不要跟别人说。”

“他还给我看了文件。我当时听到是‘国家出面’，就信以为真，用自己和家人的身份，花5000元买了5单，对方寄给我5张印有名字的金卡。”月薪仅有2000元的林某宗说，“经我介绍，两个朋友分别投资了近万元。”到了年底，5张卡迟迟没有兑现，林某宗才意识到自己可能被骗了，于是在儿子的劝说下，到公安机关报案。

多名受害人说，缴纳费用成为会员后，就可以获得报单币，然后通过报单币激活微信群里发的“盛世中华”网站上的账户，就能获得数字货币，一个报单币号能兑换5万元。

“组织者采用‘饥饿营销’的方式在微信群里推广，每人只能用身份证号、手机号购买一个报单币，在犯罪团伙的自导自演之下，报单币单价从100元逐渐上涨到1600元。”漳州市公安局台商投资区分局刑侦大队长蔡意彬说，不少老年人争先恐后地抢购，其中有的人还偷偷用家人、朋友的个人信息购买了报单币。

在“盛世中华”项目结束后，该团伙又虚构了“盛世中华复投”项目，诱骗已是会员的人再次以500元、5000元两个额度投资；此后，又以“盛世中华”网站“被国外攻击，需要激活”为名，虚构了“盛世中华圆梦链激活”项目。虽然单个受害人被骗金额大多在数千元左右，但是受骗人数多，社会影响极坏。

警方查明，这起案件涉及人员一万余人，多数为50岁以上的中老年人，其中不少人并不富裕。

“很多受害人对该项目深信不疑，见到民警找上门来，连续多日四处躲避。这给我们加大了办案难度。”办案民警王志君说，还有的受害人质问警方：“我们的微信群里说了，公司可能会安排公安局的人来测试我们的‘忠诚度’。你们不是测完了吗？怎么还不走？”

5级代理层层提成

专案组通过对受害者银行卡、微信聊天记录、账册等进行分析，逐步发现这个团伙实施诈骗项目的时间、金额、各层级的代理人及核心人员。2023年7月，警方发起集群“战役”，“收网”之后，在全国范围内累计抓获犯罪嫌疑人178名。

“这是一起集接触性诈骗、电信网络诈骗、传销为一体的混合型案件。”办案民警董文奇说，犯罪团伙建立了大量微信群，裂变式发展“下线”，层级代理多，参与人员多，蔓延速度快。

蔡意彬介绍，这个诈骗团伙组织架构严密，分工明确，从高到低共有5级代理，财务、宣传、发展“下线”、统计等小组各司其职。

58岁的涉案人员、三级代理张某秀说：“2017年年底，我被一个不熟悉的人拉进了‘盛世中华’微信群，之后不断进群，不断发展‘下线’，最多时，共加入了16个微信群，每个群都有近500人。”

不少参与者像张某秀一样，一开始，是诈骗的受害者，随着在骗局中越陷越深，为了回本，又成为诈骗团伙成员。

办案民警举例说，40多岁的徐某是河南某企业职工，她在“盛世中华”等项目上前后投入了近20万元，在明知回本无望后，开始发展“下线”，自己组织团队，当微信群“话事人”。在被查获后，法院认定其诈骗金额约200万元。

各级代理以多种方式拿提成，坐收渔利。张某秀一笔一笔交代了自己的生财之道：一是年终奖，如果当年“下线”投资额超过100万元，就可获得14万元的“宝马奖”；二是微信群发言奖金，以群红包的形式发，多则几百元，少则几十元；三是报单提成，每当有“下线”买一单报单币，各层级就会总共得到20%的提成；四是截留“下线”资金，各级代理多会克扣“下线”转上来的小部分资金。

公安机关提供的一份这个团伙2018年春节红包发放名单显示，发放资金总额为2496万元，其中最多的刘某霞团队收款金额高达300万元。

急需防骗宣传

这类骗局看起来非常拙劣，为何能引诱到数以万计的受害人？

办案民警说，这个诈骗团伙打着“爱国”的幌子，使用“数字货币”“一带一路”“中国梦”等时常在新闻媒体曝光的词汇，要求必须使用中国农业银行的银行卡转账，“只有农业银行才是农民的银行，才最安全”。

据介绍，诈骗团伙还经常以“扶贫”“慈善”的名义，到微信群里家庭困难的会员家中慰问，送钱、送物，再进行拍摄、直播。这些招数令很多受害人坚信，参加的项目就是在“支持国家战略”。

办案民警认为，急需加大对中老年人的防骗宣传力度。“一些偏远山区、农村的中老年人、独居老人防范意识差，很容易被洗脑；城镇的中老年人在社区往往有一个社交圈，圈子里一旦有人中招，很容易把‘圈友’拉下水。”

公安机关提醒，凡是以“国家战略”“民族资产”等为名义吸引人加入微信群、QQ群的，都要高度警惕，更不要参与以此为由组织的投资、筹款行为。一旦发现类似违法犯罪线索或被骗，应第一时间向公安机关举报。同时，年轻人应多关注身边老人的投资行为，为老人普及防骗知识，发现疑点后及时提醒。

据新华网